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En México, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) es la norma eje en materia de prevención de lavado de dinero. Es una ley de orden e interés público y de observancia general en todo el país, cuyo objeto es proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita.
En Go2Land no sólo conocemos este marco legal: damos cabal y estricto cumplimiento a la LFPIORPI y a sus disposiciones reglamentarias, integrándolas en nuestros procesos inmobiliarios del día a día.
El sector inmobiliario como Actividad Vulnerable en México
La LFPIORPI clasifica como Actividades Vulnerables ciertas operaciones que, por su naturaleza y montos, pueden ser utilizadas para el lavado de dinero. Entre ellas se encuentran:
- La construcción, desarrollo e intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre bienes inmuebles, cuando se realizan operaciones de compra o venta por encima de ciertos umbrales expresados en UMAs.
- La recepción de recursos destinados a desarrollos inmobiliarios con fines de venta o renta, también por encima de montos específicos establecidos en la propia ley. LFPIORPI
Esto implica que diversas actuaciones típicas del mercado inmobiliario -como compraventas, desarrollos y ciertos arrendamientos- están sujetas a obligaciones formales: identificar a clientes y beneficiarios finales, integrar expedientes, conservar información y en su caso, presentar avisos ante la autoridad competente.
¿Qué significa el estricto cumplimiento normativo en Go2Land?
Go2Land se asume expresamente como un intermediario inmobiliario que opera dentro del régimen de Actividades Vulnerables previsto por la LFPIORPI y, en consecuencia, adopta un esquema robusto de cumplimiento normativo que incluye, entre otros:
1. Identificación y conocimiento del cliente y del beneficiario controlador
En Go2Land aplicamos procedimientos de debida diligencia basados en estándares internacionales de cumplimiento, particularmente:
- KYC (Know Your Customer / Conoce a tu Cliente):
Conjunto de medidas destinadas a identificar y verificar la identidad de las personas físicas y morales que intervienen en la operación, así como a conocer su perfil, actividad económica, comportamiento transaccional y nivel de riesgo. - KYP (Know Your Partner / Conoce a tu Contraparte):
Procedimientos orientados a conocer y evaluar a las demás partes relacionadas con la operación (por ejemplo, socios comerciales, inversionistas, desarrolladores o entidades con las que se mantiene una relación de negocios), a fin de asegurar que su participación sea legítima, trazable y compatible con la normativa en materia de prevención de lavado de dinero.
Bajo estos criterios de KYC/KYP, en Go2Land:
- Identificamos plenamente a las personas físicas y morales que intervienen en la operación, recabando y verificando sus datos de identificación oficiales.
- Obtenemos y verificamos información sobre su actividad u ocupación, así como la congruencia entre dicha actividad, el monto y la naturaleza de la operación inmobiliaria.
- Identificamos, cuando corresponde, al beneficiario controlador o beneficiario final de las operaciones, especialmente en el caso de personas morales o estructuras más complejas, atendiendo a las definiciones y alcances establecidos en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y su normativa aplicable.
Estos procesos permiten a Go2Land conocer a profundidad quién interviene, como interviene y con que recursos interviene, reduciendo riesgos de operaciones con recursos de procedencia ilícita y fortaleciendo la seguridad jurídica de cada transacción inmobiliaria.
2. Integración y conservación de expedientes
En cada operación:
- Integramos un expediente normativo completo, con documentos de identificación, datos de la operación inmobiliaria y soportes necesarios de la transacción.
- Conservamos la información y documentación durante los plazos previstos por la LFPIORPI (en términos generales, al menos diez años), mediante mecanismos físicos y electrónicos que permiten su consulta ordenada y segura.
3. Registro, avisos y coordinación con autoridades
Cuando una operación rebasa los umbrales previstos para Actividades Vulnerables:
- Cumplimos con el alta y registro correspondiente ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través del portal oficial.
- Presentamos, cuando aplica, los Avisos en tiempo y forma, utilizando los formatos electrónicos oficiales y atendiendo los criterios y lineamientos emitidos por la autoridad.
4. Manuales, controles internos y capacitación continua
Go2Land cuenta con:
- Políticas y procedimientos internos alineados a la LFPIORPI, su Reglamento y las Reglas de Carácter General aplicables a Actividades Vulnerables.
- Procesos de capacitación continua para el personal que interviene en la captación de inmuebles, atención a clientes, integración de expedientes y formalización de operaciones.
- Un enfoque basado en gestión de riesgos, que permite identificar operaciones inusuales, atípicas o que requieran un análisis más profundo, siempre con la finalidad de prevenir el uso de nuestras operaciones para fines ilícitos.
Servicios éticos, profesionales y alineados al marco normativo inmobiliario
El cumplimiento estricto de la LFPIORPI no es sólo una obligación legal; en Go2Land lo asumimos como parte de nuestra propuesta de valor:
- Ofrecemos servicios inmobiliarios éticos y profesionales, con criterios claros de transparencia y trazabilidad.
- Establecemos procesos actualizados conforme a las últimas reformas publicadas en el Diario Oficial de la Federación, asegurando que nuestras prácticas se mantengan al día.
- Garantizamos que cada operación -ya sea de compraventa, arrendamiento o inversión inmobiliaria- se lleve a cabo con estricto apego al cumplimiento normativo que exige el marco jurídico mexicano.
¿Qué se traduce para nuestros clientes?
Para quienes confían su patrimonio a Go2Land, nuestro cumplimiento riguroso de la LFPIORPI se refleja en:
- Mayor seguridad jurídica en cada etapa de la operación.
- Reducción de riesgos de sanciones, retrasos o cuestionamientos por parte de autoridades, notarías o instituciones financieras.
- Procesos claros y transparentes, donde el cliente sabe qué información se solicita, por qué se requiere y como se resguarda.
- La certeza de que su operación inmobiliaria no sólo es viable comercialmente, sino sólida desde la perspectiva legal y regulatoria.
En Go2Land, el cumplimiento cabal de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita no se considera un requisito administrativo adicional, sino la base misma de nuestro modelo de servicio inmobiliario.
Cada operación que acompañamos se diseña y ejecuta sobre tres pilares fundamentales:
- Legalidad
- Profesionalismo
- Cumplimiento normativo estricto
Porque para Go2Land, respaldar cada decisión inmobiliaria implica garantizar que cada paso del proceso esté plenamente alineado con la legislación mexicana vigente en materia de lavado de dinero, así como con las mejores prácticas del sector inmobiliario, brindando a nuestros clientes certeza jurídica, transparencia y confianza en todo momento.